7 випадків, коли банки будуть блокувати карткові рахунки українців

Минулого тижня в силу вступили нові приписи Нацбанку, які змусять банки максимально уважно ставитися до ситуацій, де людина потенційно може займатися переведенням чорних грошей.

«Юристи Дніпропетровська» розповіли, в яких ситуаціях банки можуть блокувати видачу готівки.

Отже, ось ситуації, за яких банк може блокувати видачу готівки:

1. Якщо ви систематично (більше 1 разу в межах короткого проміжку часу) знімаєте готівку на суму вище 150 тисяч гривень (при цьому, якщо ви доведете законну мету отримання цих коштів, наприклад, що певна компанія надає вам матеріальну допомогу для проведення лікування, то цієї операції дозволять відбутися).

2. Якщо ви намагаєтеся перевести такі ж підозрілі суми на розрахункові рахунки компаній (знову ж таки це не стосується абсолютно законних покупок, оплати навчання і т. д., чому є законні докази у вигляді офіційного рахунку).

3. Надходження на рахунок фізособи платежів з призначенням «поворотна фінансова допомога» за договором позики між фізичною та юридичною особою і т. д.

4. Якщо компанія, яка переводить кошти, зареєстрована близько року, в ній одна особа є одночасно засновником і керівником (або бухгалтером), а перед відкриттям рахунку в банку у компанії змінилися власники.

5. Якщо на карти малозабезпечених верств населення (студенти, пенсіонери, тимчасово безробітні) раптом почали надходити суми, які значно перевищують усі їх можливі заробітки і виплати.

6. Відправлення грошей з призначенням платежу “під звіт“, тобто кошти виділяються під конкретні покупки, після чого відбувається миттєве зняття грошей.

7. Якщо у компанії, яка відправляє або приймає кошти незначний порівняно з обсягами коштів, отриманих юридичною особою готівкою або перераховуються іншій особі з подальшим одержанням готівки, статутний капітал суб’єктів господарювання.

В таких та інших підозрілих операціях банк буде заморожувати рух грошей по рахунках (рахунку — не дати людині, яка отримала велику суму грошей ні перевести її далі, ні зняти в банкоматі або через касу) і блокувати зняття готівки в банкоматах і касах.

Далі представник банку повинен зв’язатися з власником карти і запросити детальнішу інформацію з доказами про мету цієї операції.

І тільки якщо людина надасть всі оригінали підтверджуючих документів на зазначені суми грошей, банк має право розблокувати видачу грошей.

Банки НЕ МАЮТЬ ПРАВО ЗУПИНЯТИ такі операції, інакше це загрожує штрафами і навіть відкликанням генеральної ліцензії.

   
Свіжі новини економіки – VlastiNet

Загрузка...
Актуальные комментарии и обсуждения новостей